Uw vermogen ordenen: wat wilt u beschermen en wie moet kunnen handelen?

Breng samenhang in beeld

Een woning, rekeningen, beleggingen, schulden, een onderneming en familieafspraken staan vaak op verschillende plaatsen. Dat maakt het lastig om te zien wat privé is, wat gezamenlijk is en wie een rol speelt als u zelf tijdelijk niet kunt handelen. De scan helpt u die onderdelen te benoemen zonder te doen alsof daarmee de juridische positie vaststaat.

Kies een doel dat bij uw situatie past: naasten beschermen, meer overzicht krijgen of vermogen later doorgeven. Dat doel is een gesprekspunt, geen bewijs dat een bepaalde maatregel nodig of passend is.

Voorbeeld: gezin, woning en onderneming

Stel: twee partners hebben een woning, één partner heeft een onderneming en er is familie in een ander land. Een goed eerste overzicht maakt onderscheid tussen de woning, privé- en gezamenlijke bezittingen, ondernemingsstukken en de documenten die bij de buitenlandse band horen. Daarna kunt u bespreken wat er gebeurt bij tijdelijke onbekwaamheid, een overdracht of overlijden.

Zonder dat overzicht kan een wens als ‘alles goed regelen’ te breed blijven. Met een overzicht kunt u één vraag kiezen, bijvoorbeeld wie praktisch mag handelen of welke stukken de naasten moeten kunnen vinden.

Twee nationale routes

België kent de zorgvolmacht als manier om vooraf een lasthebber aan te wijzen voor situaties waarin u zelf niet kunt handelen. Nederland kent een eigen praktijk rond volmachten en levenstestamenten. De namen, vorm en gevolgen horen bij het land en de concrete situatie; trek geen conclusie op basis van alleen een vergelijkbare term.

Meerdere landen maken het overzicht belangrijker. Noteer per land de personen, bezittingen en documenten. Dat voorkomt dat een buitenlandse factor onzichtbaar blijft in een verder Nederlands of Belgisch gesprek.

Bronnen: notaris.be: de zorgvolmacht · Notaris.nl: levenstestament

Wat verzamelt u eerst?

Maak een actueel overzicht met categorieën in plaats van bedragen: woning, rekeningen, schulden, onderneming, verzekeringen en documenten. Zet daarnaast welke personen betrokken zijn en welke punten onbekend zijn. Houd het overzicht feitelijk; een lijst is geen verdeling of besluit.

Algemene oriëntatie vervangt geen notarieel, juridisch of fiscaal advies. Laat keuzes beoordelen met alle relevante documenten en omstandigheden.

• Vindplaats van eigendomsdocumenten en bestaande volmachten
• Onderscheid tussen privé-, gezamenlijk en ondernemingsvermogen
• Personen die u wilt betrekken en vragen die nog onbekend zijn